FATF发布虚拟资产指导意见,将重塑加密货币行业标准

金融行动特别工作组发布了期待已久的虚拟资产指南,制定了有可能重塑美国和全世界的加密货币行业的标准。该指南解决了所有人对加密货币行业最重要的顾虑之一:让监管机构、立法者和公众相信它不会为提供便利。

该指导意见尤其关注加密货币行业近期的最大监管不确定性部分,包括DeFi、NFTs和稳定币。该指导意见对DeFi和稳定币的态度是很大程度的遵循了美国监管机构已有的措施,但对NFTs的态度更加友好,可以说是呼吁推定NFTs属于非虚拟资产,这对加密货币行业来说是一个积极的信号。但与此同时,指导意见也声明,如果NFTs被用于具有“投资目的”的活动,则需对其进行监管。我们预计,这一指引将为已在2021年大部分时间内一直上涨的NFT持续增加动力。扩展虚拟资产服务提供商的定义

动态 | 安全公司CipherTrace向钱包供应商和加密交易所提供技术以遵守FATF相关规则:据Coindesk消息,区块链安全公司CipherTrace分享了如何在新的加密货币全球监管准则下安全地共享客户信息。CipherTrace公司发布了一份白皮书,并为钱包供应商和加密交易所提供了开源软件,以遵守金融行动特别工作组(FATF)的“旅行规则”。 CipherTrace首席营销官John Jefferies表示:“该行业本身已经几乎不可能遵守规则。现实是它可以做到。” Jefferies说,CiperTrace的信息共享架构(TRISA)将允许交易所和钱包提供商共享支付细节并秘密地交换客户了解客户(KYC)信息。[2019/9/10]

FATF是一个政府间组织,其任务是制定反和反恐怖主义金融政策。尽管FATF不能制定法律或政策,但其指导意见会对其成员辖区的反恐融资和反法律产生重大影响。美国财政部通常遵循和实施基于FATF指导的法规。FATF在扩大虚拟资产服务提供商的定义方面采取了一种"扩展性方法"。这个新定义包括虚拟资产和法定货币之间的交换;多种形式的虚拟资产之间的交换;数字资产的转移;虚拟资产的保管和管理;以及参与和提供与虚拟资产的发售和销售有关的金融服务。

动态 | 多达15个国家正与FATF开发全球数字货币监控系统:据日经亚洲评论发布的报告显示,多达15个国家正计划组建全球数字货币监控系统。该系统将与反金融行动特别工作组(FATF)一起开发,系统将收集并分享进行数字货币交易的个人信息和交易数据,此举的目的是禁止在非法活动中使用加密货币。FATF预计在2020年之前彻底完成开发,并计划在未来几年内启动运行。[2019/8/11]

一旦一个实体被标记为VASP,它必须符合其业务所在的司法辖区的适用要求,通常包括:实施反和反恐计划,在当地政府获得许可或注册,并接受该政府的监管。另外,FATF对虚拟资产进行了涵盖更广泛的定义:“虚拟资产是一种价值的数字表现形式,可用于数字交易或转移,并可用于支付或投资。”但不包括“FATF建议书中其它地方已经涵盖的法定货币、证券和其他金融资产的数字表示”。综合来看FATF对VAs和VASP的定义,似乎在是将反、反恐、注册和监测要求扩展到加密货币行业的大多数参与者。对DeFi的影响

声音 | FATF官员:今年秋季对日本的审查中 针对虚拟货币从业者的调查非常重要:据jp.cointelegraph报道,V20会议于28日开幕,加密货币行业代表将与监管部门就FATF最新的加密资产监督指导方针进行讨论。FATF官员Tom Neyran今日接受采访时表示,今年秋季的对日本审查中,针对虚拟货币从业者的调查非常重要。 6月14日,日本财政部国际局曾在工作文件中提到将对日本虚拟货币从业者进行审查一事,今天FATF再次强调了这一点。据悉,在对日审查中,将以40项劝告法令整顿状况和11个项目的有效性评价为基础进行调查。FATF将在今年10月进行书面调查,11月进行实际调查。Neyran提到,这其中“包括虚拟货币服务提供商(VASP)在内的数家企业。”[2019/6/29]

FATF关于DeFi协议的指导意见并不明确。开始的说法是:"根据FATF标准,DeFi应用不是VASP,因为该标准不适用于基础软件或技术......"但FATF随后解释说:DeFi协议的创建者、所有者、经营者或其他对DeFi协议保持控制或有足够影响力的人,如果他们提供或促进了VASP服务,则属于FATF定义的VASP。指导意见解释说,根据他们与所开展活动的关系来区分其是否属于VASP条件之下的DeFi项目所有者/经营者。这些所有者/经营者可以对资产或项目协议施加足够的控制力或影响力。这种影响或许是通过保持他们与用户之间持续的业务关系而存在,即使这种关系是通过智能合约或在某些情况下通过投票协议行使。根据这一措辞,FATF建议监管机构不要简单地接受“去中心化”的说法,而是要自己进行调查。FATF甚至建议,如果一个DeFi平台没有实体在运行,管辖区可以命令将一个VASP作为其义务实体。在这方面,除了对DeFi协议所有者/经营者有一定约束外,FATF的指导意见对DeFi中大多数参与者权益不会产生什么影响。对稳定币的影响

声音 | 韩国金融委员会:若交易所未能遵守FATF虚拟货币监管指南则取消营业许可:据MK消息,据韩国金融委员会金融信息分析院(FIU)分析,虚拟货币交易所需遵守FATF加密货币监管指南;若未能遵守,则会取消营业许可;并且此法案正系留在国会,预计明年下半年开始实施。[2019/6/23]

新的指导意见重申了该组织之前的立场,即稳定币将被视为作为VASPs对待,应遵守FATF标准。

该指导意见提及稳定币大规模采用的风险,并检查了稳定币可能对反带来风险的特定设计特征。指导意见指出,具有VASPs角色的稳定币中央治理机构,通常将被FATF标准所涵盖。类似于对DeFi的一般做法,该机构认为去中心化治理并不足以逃避监管审查。例如,即使稳定币的治理机构是去中心化的,FATF也鼓励其辖区成员做到,无论机构设计和名称如何,都需对其确定有义务的实体,减轻其系列相关风险。该指南呼吁VASPs基于不断发展的基准,在一个稳定币发行之前,识别和了解该稳定币的反风险;并在该稳定币产品正式实施之前对其进行管理和风险控制。最后,FATF建议,稳定币供应商应寻求在其主要开展业务的管辖区获得许可。对NFTs的影响

声音 | 美国CFPB前高级官员全丹:FATF新规是美国意志和利益的体现:针对FATF今日凌晨公布的关于数字货币资产的新指南,美国消费者金融保护署(CFPB)前高级官员全丹。他表示,这个指导文件虽然没有正式的法律约束力,但是其影响力是毋庸置疑的;尤其现在美国是FATF的President(总裁),这本身表明了美国财政部反的态度和政策,是美国意志和利益的体现。被问及此举是否可以被解读为维持美元霸权的手段,全丹表示这个值得探讨,但不宜直接下定义,他更倾向于认为这是大多数政府的意志和利益的体现,毕竟没有一个政府愿意看见数字货币代替法币。但是就FATF新规而言,更多的考虑还是反。“你可以列举很多金融科技金融创新有利于经济发展和消费者的例子,但是一旦反恐和反的问题出现,几乎没有一个政府监管部门会愿意牺牲反恐和反来帮助金融创新,”他补充道[2019/6/22]

除了DeFi和稳定币,NFTs也已爆炸性地流行起来,目前是当代加密货币生态系统的一个主要支柱。与对加密货币行业其他方面采取的宽泛监管指导做法相比,FATF建议,NFTs一般不被视为FATF定义下的虚拟资产。这可以说是一种推定,即NFT不是虚拟资产,其发行者也不属于VASPs。然而,与对待DeFi的方法类似,FATF强调,监管机构应考虑NFT的性质及其在实践中的功能,而不是它们使用了什么营销术语。FATF认为,用于支付或投资目的的NFTs可被定义为虚拟资产。虽然指导意见没有明确定义“投资目的”,但FATF打算包括那些以再次出售获取利润而购买NFTs的人或实体。虽然也有买家因为NFTs与艺术家的关系或其本身的吸引力而购买它们,但行业中大部分人是因为NFTs有升值的潜力而购买。因此,虽然FATF对NFTs的态度似乎不像其对DeFi或稳定币的指导那样覆盖宽泛,但其覆盖的直辖区会根据“投资目的”的定义对NFTs实施更严格的监管。FATF的指导对加密行业意味着什么

FATF的指导意见密切跟踪了美国监管机构对DeFi、稳定币和加密货币生态系统其他主要部分的激进立场。由此中心化和去中心化项目都发现自己越来越有压力,因为知道已经明确他们需要遵守与传统金融机构相同的反要求。未来DeFi项目在更深入地钻研其业务的同时,也需尝试新的治理结构,如接近“真正的去中心化”的DAO。这种方法也存在一定的风险,因为FATF对VASPs的广泛定义是智能合约的关键签名人或私钥持有人。这对DAO特别重要,因为签名者可能都被归类为VASPs。鉴于FATF对项目由谁“控制或影响”的涵盖广泛的解释,世界各地的加密货币企业家都将面临一场艰苦的斗争。这里表达的观点、想法和意见仅代表作者个体,且文章目的是为了提供一般信息,不应该被当作法律建议。AboutzCloakNetworkzCloakNetwork是基于波卡生态的隐私计算服务平台,使用zk-STARK虚拟机为通用计算进行零知识证明的生成与验证。基于独创的自主权数据和自证明计算技术,可以让用户在无需对外发送数据的情况下,实现对数据的分析和计算。通过波卡跨链消息传递机制,可以为波卡生态内的其它平行链以及其它公链提供数据隐私保护支持。项目会采用“零知识证明即服务”的商业模式,打造一站式的多链隐私计算基础设施。

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