当DeFi还没玩明白的时候,最近又开始风靡一个新词汇——「DeFi 2.0」,也可以理解为「第2代DeFi协议」。
在搞清楚「DeFi 2.0」之前,我们先来确定下在过去一年多时间里爆发的DeFi是什么,无疑要追溯到Compound开启的流动性挖矿。
用户在这个借贷平台上提供流动性,不仅可以赚取利息,还可以获得额外的治理代币COMP。
所以海量常年沉寂在钱包里的加密资产很快就被唤醒,涌入无数个新兴的DeFi协议,也由此开启了持续至今的加密牛市。
从资本效率来看非常高效,尤其是机池的出现加速了流动性。
Orbiter Finance 在测试网上新添跨代币转移和跨地址转移新功能:12月29日消息,Layer2 跨链桥 Orbiter Finance 宣布在测试网上新添两个新功能:跨代币转移(Cross-token Transfer)和跨地址转移(Cross-address Transfer),目前支持以太坊、Arbitrum、Optimism、Polygon 和 BNB Chain,支持的代币有 ETH、USDC、USDT 和 DAI。[2022/12/29 22:14:50]
但对项目而言却存在很大的不确定性,即一旦APY减少,TVL马上就会枯竭。
1inch整合Baby Doge Router作为新流动性源:金色财经报道,1inch Network已宣布整合Baby Doge Router作为新流动性源,旨在推动Baby Doge在DeFi市场增长。根据DefiLlama数据显示,Baby Doge Swap目前在BNB Chain上的DEX中交易量排名第15,在总锁仓量(TVL)方面,Baby Doge Swap当前锁仓量已突破3000万美元,在所有 BNB Chain 协议中排名第 22 位。[2022/12/27 22:10:03]
也就是说,流动性挖矿能够带来现金流,但不能带来健康的现金流。
上海虚拟体育公开赛暨莓塔体育元宇宙开启:金色财经报道,据上海久事智慧体育官方公众号,首届上海虚拟体育公开赛(Shanghai Virtual Sports Open,简称SVS)暨莓塔体育元宇宙5日开启。SVS赛事是中国首个虚拟体育综合性赛事,纳入了虚拟赛艇、虚拟赛车、虚拟滑雪、虚拟骑行、虚拟高尔夫5个项目。[2022/8/6 12:06:18]
DeFi 2.0则试图改善上述状况,并尝试以DAO的方式。
现在给DeFi 2.0下定义还为时过早,不过我们可以看一下DeFi 2.0概念的项目都是什么。
Horizon跨链桥攻击者地址刚刚转移18036枚ETH:6月27日消息,链上数据显示,被标记为Horizon跨链桥攻击者的地址于北京时间15:10向0x1ec6f8开头的钱包地址转入约18036枚ETH。
此前消息,6月24日以太坊与Harmony间跨链桥Horizo??n遭遇攻击,损失约1亿美元。Harmony团队在链上对Horizo??n Bridge攻击者发出谈判请求,未得到回复。DeFi黑客识别与激励协议Lossless Protocol在Harmony跨链桥Horizo??n攻击事件中已成功阻止7800万枚AGG代币被盗。[2022/6/27 1:33:48]
OlympusDAO
Olympus是一个去中心化储备货币,工作原理被概括为「债券即服务协议」,主要分三部分:
质押奖励
即OHM代币,是通过具有内在价值的国库支持货币自动产生收益。
国库收入
债券和LP费用作为国库收入,锁定了流动性并帮助控制OHM供应。
国债增长
国库资金流入用于增加国库余额,并支持未偿还的OHM代币并规范抵押APY。
用户抵押DAI等资产,然后就可以按折扣价获得OHM。
用户获得OHM,可参与Staking,然后就能持续获得奖励(新铸造的OHM会被均匀分配给Staking参与者)。
而且参与staking的OHM越少,APY就越高。
所以购买债券并参与Staking,基本可以享受永久分红。
现在Olympus的TVL是1.55亿美元,而参与Staking的资金占99.5%。
Tokemak
Tokemak的目标是成为一个去中心化做市商。
做市商是给交易所提供流动性,Tokemak就是为了解决DeFi流动性问题。
用户在Tokemak上质押ALCX、FXS、TCR、OHM、SUSHI等资产,然后获得对应的tToken。
Tokemak的亮点在于激励tToken持有者积极参与交易对的匹配,以赚取TOKE代币的激励。所以TOKE可以被认为是代币化的流动性。
Tokemak以周期为基础运行,“周期”最初设置为一周,当新的周期开始时,资产被部署。LP也可以在周期中途要求撤回其资产,并可能在周期结束时撤回。
Abracadabra
“这是一本咒语书,允许用户生产魔法互联网货币。”
魔法互联网货币(MIM),是一种基于生息资产的稳定币。
和传统的超额抵押稳定币的区别在于,Abracadabra可以抵押那些还能获得持续收入的资产,例如yvYFI、yvUSDT、yvUSDC、xSUSHI等。
也就是说,Abracadabra的创新在于,充分利用了DeFi的可组合性优势。
结论
这三个项目虽然都被称作DeFi 2.0,单方式都各不相同,不过显然是很好的尝试,后续应该还会涌现更多的颠覆当前的模式解决方案。
让我们持续关注,不知道能否带来一个新的DeFi Summer。
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