一直以来中心化交易所都在行业发展中扮演着中流砥柱的角色。但与此同时，资产中心化和数据走向不透明造成的风险问题也频频发生。一直以行业黑马著称的Fcoin停摆就在昨日，韩国交易所UPbit如今又被曝出封锁国外交易账户。接近UPbit的知情人士还爆料称：UPbit财务状况并不理想。作为行业“流动性”的代表，如果交易所频频出现用户“出金难”的情况，无疑给整个行业敲响了警钟。
禁止提币后再现封锁交易账户
2月18日，韩国交易所UPbit中国用户对金色财经反映：“自去年11月被韩国交易所UPbit禁止提币后（禁止提币动作仅限外国用户）一直未能提现。按照UPbit要求提交KYC资料后，情况并没有得到解决。更有未能及时提交KYC资料的用户已经被封锁账号，完全无法登陆了。”
Coinbase：预计Q3的交易量和月交易用户量将出现下降:8月11日消息，今日Coinbase公布了2021年第二季度财务报告，第二季度交易收入达19.3亿美元，但是Coinbase预计第三季度的交易量将比第二季度有所减少，月交易用户（MTU）也将出现下降。7月份的MTU为630万，交易量为570亿美元。此外，Coinbase正在考虑增加其平台上加密资产的数量，希望Coinbase在平台上列出所有合法的加密资产。 Brian Armstrong也透露希望Coinbase成为“资产亚马逊”的愿望。（Crypto-News-Flash）[2021/8/11 1:48:36]
Coinseed未经同意将用户存款转换为狗狗币且无法提款:4月27日，加密储蓄应用Coinseed的用户表示，该公司未经他们的同意将其存款转换为狗狗币，而且无法提款。由于狗狗币在过去一周暴跌30%，很多用户蒙受了损失。Facebook上相关群组中，有两名用户报告了超过10万美元的损失，还有数十名客户报告了少一些的损失。约50名Facebook用户表示有意对Coinseed提起集体诉讼。记者未能联系到Coinseed发言人置评。
而在今年2月，美国SEC和纽约总检察长（NYAG）已经对Coinseed及其两名高管提起诉讼，指控其涉嫌投资者100多万美元。自那以来，Coinseed的社交媒体消息已被屏蔽，其应用程序也不再出现在苹果或谷歌的APP商店中。（Decrypt）[2021/4/27 21:02:38]
（封锁账号截图）
动态 | 电影公司正在起诉加拿大BitTorrent用户非法下载其内容:据blokt.com报道，电影和电视制片厂正在起诉加拿大BitTorrent用户非法下载其内容。该国隐私律师大卫·弗雷泽（DavidFraser）称，收到相关起诉信件的BitTorrent用户应该认真对待这个问题。弗雷泽近日接受哥伦比亚广播公司（CBC）采访时表示，电影公司可能会对这些用户做出默认判决，单个用户罚款可能高达5000美元。[2019/4/19]
值得一提的是，韩国joind也刊文指出: UPbit限制已完成KYC流程的外国（非居民）客户提取韩元。在2019年12月底，国税局对 Bithumb征收 803 亿韩元（约合 6950 万美元）的巨额税款。Bithumb税收炸弹事件后，UPbit对完成KYC的外国用户全部禁止提币。这意味着，外国用户将无法取回他们的现金。
声音 | 印度最高法官员：比特币无法被监管 央行无法保护用户免受欺诈:据bitcoinexchangeguide消息，印度最高法院的律师Abraham C. Mathews在一篇观点专栏中写道，印度央行（RBI）没有可以执行加密货币法规的机构。由于比特币的创建方式，当局不可能知道每笔交易的创建人是谁。这意味着印度央行无法保护用户免受欺诈的伤害。除了禁止银行向企业提供加密服务外，央行什么也做不了。事实上，世界上有几个国家实施了不同的监管规定，但没有一个国家能够控制比特币。[2019/3/5]
UPbit对此给到解释称：“我们正在加强KYC管理，以响应FATF的建议。我们自去年12月以来一直在加强外国成员的KYC。当时，当向外国客户确认KYC时，取消了提款限制。（去年）在12月底听到有关Bithumb征税的报道后，我们还开始了内部检查征税的可能性。从那以后，添加了KYC的外国客户无法取消提款措施。为了减轻外国客户的不便，我们正从各个角度进行研究。我们正在尽最大努力尽快解决外国客户的不便。”
南方周末针对网站被用来挖矿事件发布声明：现已查清漏洞，用户可放心浏览使用网站:许多南方周末读者反映打开南方周末官网时，电脑就会被利用进行加密数字货币挖矿。今日，《南方周末》声明如下：“近日，南方周末网站（infzm.com）发现OpenX 广告业务模块被恶意植入挖矿脚本，立刻进行修复，于12月15日11时10分恢复正常。这次事件给用户访问造成影响，特致歉意。在专业部门支持下，现已查清漏洞，删除植入，用户可放心浏览使用网站。目前，南周报社已经将此事上报主管部门，依法保护自身权益。[2017/12/18]
根据这种解释，这意味着外国人别无选择，只能限制其提款，直到国税局对交易所规定预扣义务为止。
被曝财务状况不理想
对于UPbit此前禁止国外用户提币一事，金色财经曾有相关报道《恶意禁止6300+中国用户提币？韩国交易所UPbit疑上演“杀猪盘”》其中提到UPbit区别对待用户的三点状况。
2019年11月27日，UPbit被盗并确认资产损失，34.2万ETH被转出，交易所承诺将承担损失。随后，UPbit将所有用户提币进行关闭。12月份开始陆续对韩国用户开通各个币种提币。但对于国外用户开启的禁止提币，引发议论，不少用户质疑：UPbit被盗的币数目众多（很可能是超出报道的规模），倘若全部开放所有用户的提币，很可能会造成资金周转问题。所以，只能是先以追加外国用户提交KYC相关材料为由，故意将外国用户的提币再锁一段时间。
此外，韩联社2019年12月消息指出，韩国检察院以欺诈为由要求法庭对UpBit高层宋某判处有期徒刑7年和罚款10亿韩元。UpBit高层宋某被判处有期徒刑7年和罚款10亿韩元，知情人士称，处理将在1月底进行。而当时国外用户仍旧无法提币，韩国用户却已经进行多次提币，在此背景下，国外用户猜疑其财务状况。
值得注意的是，正如前文提到的“Bithumb税收炸弹”一事，UPbit或为加强自身风险管理，借禁止提币一事，将税务风险转嫁给国外用户。
但知情人士称：Bithumb被征税属于企业增值税的案例，但目前韩国并未有明确的征税计划，更不会对用户的交易进行征税，UPbit的行为属于企业行为。法律范围内，用户可以采取诉讼方式。
金色财经在维权用户处了解到，已有多名维权用户联合，试图走诉讼程序。但困难在于：维权用户较为分散，单方面处理个案并不能解决全部的国外用户难提币状况。
对此金色财经向UPbit发去采访提纲，但截至发稿，对方未有回应。
交易量大幅下滑
熟悉加密货币的人很了解，UPbit是韩国四大交易所之一。此前曾在coinmarketcap排名前20，不过最近一段时间，排名下滑到42。而交易所网站更是直接下架了ETH交易对。
走势也远不如其他头部交易所。
在此背景下，不少维权用户更担心资产提取的进度。接近UPbit的律师称：UPbit代表试图用国外用户提款金额的20%作为抵押，进行后续补税，但目前国税局并没有明确的缴税规定，且UPbit对于国外用户和本国用户采取的措施并不相同，很难获得信服。这样的情况下，用户提出诉讼的胜率很大，但即便如此，可能仍需要3—6个月的时间。这无疑对用户而言，是不确定的等待。
值得一提的是，17日Fcoin无法兑付后，业内对于交易所资产不透明的担忧更甚。BHD Community 发起人张德涛指出：“可以预见，小型交易所生存会变得艰难，主流交易所很快形成头部效应，对于用户来讲，资金安全肯定排在第一位，目前来说，中心化交易所还将持续很长的一段的时间，当然我们愿意选择更安全，有影响力的交易所，未来可能会出现去中心化交易所，期待早日到来。”
事实也正是如此，其实业内多个交易所不断重复着资金安全问题。但大家对于痛苦的记忆是短暂和善忘的，只需要一支穿云箭，这些全都抛诸脑后了。应该意识到：如果交易所没有足够强大的技术支撑和完善的财务系统，所有的营销亮点都持续不了多长时间，最后昙花一现，交易所应该在技术上，在后台上花功夫，切实地提高用户体验，好好打磨产品，切实维护用户安全才是重中之重。金色财经也将持续关注UPbit交易所对于国外用户账户封锁的处理。希望得到尽可能完善的处理。用户才是交易所发展的根本。
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