新年将至，2020年即将进入尾声；今年注定是不平凡的一年，在全球疫情造成的经济低迷席卷之下，整个币圈的各个项目大都也是萎靡不振，但唯有DeFi是以一头黑马之势，在沉寂了两年之后，直接冲入币圈的主舞台，可谓在2020年大放异彩，这里我就带大家一起回顾一下：
DeFi爆发之年
首先，DeFi今年的大火是毋庸置疑的，不用说别的虚的，我们直接来谈论它的总锁仓价值即可，也就是TVL。
如果把DeFi看成是一个大的金融机构，则TVL就是这家金融机构中基础资产的规模。DeFi中所有的资产，都可以看成是在这些基础资产之上衍生出来的。因此TVL是衡量DeFi产业规模的一个比较硬的指标。
DeFi锁仓总值的变化情况是怎样的呢？
DeFi，即为去中心化金融，或者被称为分布式金融。去中心化项目起源于2017，但DeFi这个词实际上直到2018年底才开始逐渐流行起来的，于是人们在DeFi兴起之后，开始了项目回顾，把以前的一些金融类去中心化应用DAPP，比如MakerDAO，都归于DeFi，这样就得到了一个从2017年开始的TVL增长曲线。
Taiko推出社区资助计划，赠款将以Taiko代币的形式授予:7月14日消息，基于zkRollup的以太坊二层网络Taiko宣布推出社区资助计划，旨在发现并支持在Taiko生态系统上建立和发展的创新社区成员，并提供经济激励和开发者资源。所有赠款都将以未来Taiko代币的形式授予，其中最多0.2%的代币供应总量将仅分配给首个受赠项目。
Taiko表示，捐赠类别包括零知识证明（ZKP）、教育与社区、Proposer优化、替代Proposer-Prover代币经济学、证明市场、社交/消息传递DApp、NFT桥和市场、游戏、AI集成。[2023/7/14 10:55:33]
大家可以看到，DeFi从2017到2019年之间，是缓慢增长。
到了2020年2月，全球疫情爆发之前，DeFiTVL上涨到10亿美元。
但紧跟着出现了312黑色星期四，那一天比特币、以太币暴跌了40%，而DeFi更惨，跌了60%，萎缩到四亿美金。然后DeFi用了两个月去恢复市场，在五月底重新又回到了10亿美金。
DeFi真正的爆发是从6月中旬开始，由Compound发起的一个核心的DeFi协议，以它开启流动性挖矿为标志，短短两个半月，按照比较保守的统计，DeFi的锁仓总值至少飙升了9倍；
Fake_Phishing156043 地址EOA地址（ 0x122 ）转入496.7ETH:金色财经报道，CertiK检测到，被Etherscan标注为Fake_Phishing156043 经由EOA地址 0x97b向EOA地址（ 0x122 ）转入496.7ETH。目前，EOA地址（ 0x122 ）已将150ETH（28万美金）存入 TornadoCash。[2023/4/9 13:52:52]
甚至有些比较激进的统计认为，DeFi在9月初的锁仓总值已经达到120亿美元。
然后直至12月底，DeFi的TVL已经突破了180亿美元，可谓是呈倍数增加。
而且除了总锁仓价值，我们也能从活跃钱包数来分析DeFi生态的火爆：
根据DappRadar的数据显示，DeFi领域行业在2020年增长迅猛。DeFi领域的活跃钱包数增长了466%，从2019年底的5.8万个增长到2020年底的20万个左右。与此同时，交易额从2019年的210亿美元增长至2020年的2700亿美元，增幅高达1178%，排名前10位的DeFi应用贡献了87%的交易量。
与SBF相关的 \"梦想家园 \"将被出售:金色财经报道，与FTX前首席执行官山姆-班克曼-弗里德有关的位于华盛顿特区的一座四居室维多利亚式褐石公寓正以330万美元的价格出售，据新闻报道，该房屋于4月被班克曼-弗里德的兄弟加布创立的非营利组织Guarding Against Pandemics以同样的价格买下。 （theblock）[2023/1/31 11:37:47]
还有来自谷歌搜索的数据显示，今年人们对DeFi的兴趣也达到了顶峰。在所有DeFi相关的活动中，有两方面引起了人们关注，主要是是流动性挖矿和治理代币的炒作。Synthetix是第一个引入流动性挖矿的项目，而Compound和其治理代币COMP的发行则在行业内引发了连锁反应。
下面的数据显示了发币与体现项目热度的活跃钱包数的关系：
COMP:在一周内，UAW数量从300左右增加到2700(+800%)；
BAL:在一周内，UAW数量从200左右增加到650(+225%)；
CRV:在一周内，UAW数量从1000左右增加到4100(+310%)；
俄罗斯财政部长：我们需要支持俄罗斯的数字技术:6月16日消息，俄罗斯财政部长Siluanov表示，我们需要支持俄罗斯的数字技术。（金十）[2022/6/16 4:31:37]
SUSHI:一周内，UAW数量从10个增加到7100个(+70,900%)；
UNI:在24小时内，UAW数量从3万增长到7.1万(+137%)。
总而言之，流动性挖矿和治理代币的行为为各种DeFi项目创建了一种在区块链行业内激励用户的成功模式，因为模式足够新颖，创新，又行之有效，打造了今年DeFi生态的火爆功不可没。
2020年最耀眼的主流DeFi项目
Compound
Compound算是今年DeFi盛世的引领者,它于今年6月中旬，凭借一手流动性挖矿，开创了先河。Compound是一个允许用户借贷代币的智能合约，它与你的银行类似，Compound把你的钱借给借款人，并随着时间的推移赚取利息。但与银行不同的是，你的利息是从你存入Compound的智能合约后开始复利计算的。因为这是一个智能合约，整个流程中没有中间人，因此利息会比传统银行要高。
Argo Blockchain在5月份开采出124枚比特币，截止5月底共持有2379枚比特币:金色财经消息，加密矿企Argo Blockchain在5月份开采出124枚比特币（或比特币等价物），相比于2022年4月的166枚比特币有所减少。Argo Blockchain解释称，一方面是比特币挖矿难度上升，其他因素包括Terra Pool上的算力产生的比特币比前几个月低得多，得克萨斯州的高温导致能源需求增加和电价上涨等。截至2022年5月31日，Argo Blockchain共持有2379枚比特币，其中187枚为比特币等价物。[2022/6/7 4:08:43]
Compound的贷款是通过超额担保确立的。借贷者将代币存入Compound中以增加他们的“借款能力”，如果借贷者的借款能力低于0，他们的抵押品将被出售以偿还债务。另外，每个资产的贷款利率是不同的，这根据资产的需求而决定。
UNISWAP
Uniswap是现在市场上最大的去中心化交易所，它也是在今年9月到11月开启了流动性挖矿，虽然现在已经停矿，但它上面交易量并没有太多变化，可以理解为已经让用户产生了依赖的习惯。
它基于以太坊的代币交换协议，不仅跟传统的加密货币交易所不同，也跟普通的去中心化代币交易所不同。Uniswap是一组部署到以太坊网络的合约，所有的交易都在链上进行。
它跟其他DEX一样，可以自由存入代币进行兑换，可以自由提取，没有中心化交易所的注册、身份验证和提取限制等。同时，跟其他的DEX相比，它的gas利用率较高，因此gas费用更便宜；它的交易对手并不是其他交易用户，它是跟代币池进行交易，且有自动做市的模型来计算交易价格。
CHAINLINK
Chainlink算是今年DeFi火爆最大的受益者之一，因为DeFi的火爆，造就了DeFi生态内各个项目的链上信息紧缺，而Chainlink便很好的弥补了这一点，需求决定价值，在Chainlink身上可谓提现的淋漓尽致。
Chainlink第一个去中心化的预言机项目，是一个分布式的Oracle网络。Chainlink主要是给区块链智能合约从链下提供可靠且防篡改的数据输入输出，可以提供的数据有市场的价格信息、天气和位置数据、物联网和设备数据、其他链发生的事件四大种类。
项目方可以根据自己的数据需要来选择预言机，比如你需要它给你提供价格数据，那么你可以选择你所需要的数据集去请求数据，这个过程是需要支付Link代币的，你对数据的稳定性要求越高，请求就会越频繁，所以一般项目方都会储备一定量的Link代币，当越来越多的项目使用Chainlink来获得它们想要的数据时，Link代币的价格自热也水涨船高。
AAVE
AAVE是基于ETH上的一款去中心化的借贷产品，前身是ETHLend(发布于2017年)主要功能是就是借贷，新的白皮书发布于2020年1月，主要业务包括存币，借贷，参与清算，闪电贷等。同时也发行有自己的平台币LEND，持有LEND可以参与AAVE的治理，优先参与清算，减免手续费等等，并且AAVE会使用平台盈利来销毁LEND，这点跟很多交易所平台币的玩法类似，并且现在AAVE项目的市场热度已经超过Compound了，其中主要和他的创新玩法离不开关系，特别是大家都耳熟能详的闪电贷，简直是很多圈内“科学家”的最爱了。
YFI
YFI是AndreCronje和他的团队创建的yearn.finance的子治理代币，没有预挖，没有预售，没有投资人，只有DeFi。由于YFI没有投资人，所有代币都分配给流动性提供者，正因为它的纯净简单，所有人都为之疯狂，从而促成了YFI的大爆发。
而yearn.finance是一个去中心化的生态系统，一个聚合器，利用Aave、Compound、Dydx和Fulcrum等借贷服务来优化你的代币借贷。当你把你的代币存入yearn.finance时，它们会被转换为yTokens，并定期重新平衡，以选择最有利可图的借贷服务。
DeFi展望
DeFi项目在2020年大放异彩，生态价值也再一次让用户们所认可；
不过现在DeFi市场上的各个单项目差不多已经完成“垄断”，接下来将会是多个项目组成的生态竞争，可以一键去完成挖矿，保险，投资，也就是DeFi2.0的时代即将到来；在这一点上，YFI的创始人AC也是目光如炬，他的生态项目也是正在准备中，所搭建的积木预计也会在明年和大家相见，可以期待一下。
接着就是，一个领域的火爆一定会创造巨额利益，而巨额的利益一定会引来资本的目光，来年因为利益驱使，一定会有更多的资本入局，资本巨鲸的加入也会在一定程度上改变现在的DeFi格局，会更有秩序，但会更好吗？这是个未知数。
还有今年的DeFi黑客攻击事件虽然减少了不少的比例，但依然是一个存在的大问题，特别是最近比较讽刺的一件事，保险项目Cover被黑客盗取了大额代币，并且去增发获利，保险项目连自己的项目都不能保险，这实在是难以服众，所以相信在明年，DeFi相关的的衍生品或者保险方面也会有不同程度的优化。
最后现在不仅是以太坊或者波卡这样的生态基础链在玩DeFi项目，BTC最近也是有加入的趋势，BTC的跨链规模从1%发展到了10%的资产规模，就是440亿美金BTC资产会进入DeFi；数字加密货币中的“币王”加入，相信又会掀起一场腥风血雨。
综上所述，我觉得在2021年，DeFi项目的中的TVL总价值至少能突破500亿美金，甚至向1000亿进军，DeFi真的未来可期！
来源：金色财经
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