过去一个月，币圈监管“严”字当头，国家对虚拟货币市场重拳出击。先有金融业三大行业协会的联合公告，后有金融委提出打击比特币挖矿和交易行为，还伴随着西南多个地方政府发布关于坚决打击虚拟货币“挖矿”行为的措施。这些接二连三的动态均表明国内对虚拟货币市场的监管力度正在提升到新的高度。
受监管等多因素影响，主流加密货币价格持续剧烈波动，比特币在过去一月暴跌超35%，以太币价格波幅也接近40%。
5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，公告指出虚拟货币不具有货币属性。早在2013年的《关于防范比特币风险的通知》中，就将比特币认定为一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通。另外，此次公告还强调有关机构不得从事与虚拟货币相关的业务，金融机构、支付机构等会员单位不得用虚拟货币为产品和服务定价，不得直接或间接开展与虚拟货币相关的业务。显然，即便国外此前已有包括特斯拉在内的多家机构宣布支持使用比特币进行支付，但这种行为目前来看在国内还是行不通的。公告同时提醒消费者要加强风险意识，号召消费者谨慎投资。
Metacartel Ventures合伙人：美国有方法监管DeFi平台:金色财经报道，在中心化加密交易平台BitMEX受到指控之后，Metacartel Ventures合伙人Adam Cochran表示，如果去中心化金融(DeFi)平台违反了美国的监管规定，当局能够而且将会找到方法追究其责任。Cochran表示，DeFi并非超出美国监管机构的能力范围，尽管当局不能直接关闭诸如Uniswap之类的去中心化协议，但它们可能会追踪持有该平台网站管理员密钥的开发人员。[2020/10/6]
当前虚拟货币市场的整体业态已基本成形，产业链条上不少知名项目也大都经历数轮大浪淘沙。但对多数普通投资者而言，虚拟货币市场依旧处于早期发展阶段，参与虚拟货币交易的投机属性明显高于投资属性。此前由动物币拉动的行情更是放大了市场狂热情绪，一些此前并不了解和有过相关投资经验的虚拟货币“小白“，被传说中百倍币、万倍币的财富效应所吸引，盲目参与到相关投资活动中。这也就使得虚拟货币交易所带来的金融风险进一步扩大，大有蔓延之势。在这种局势下，提示消费者加强风险防范意识是非常有必要的。这也是公告发布的初衷，防止过热炒币行为。
三部委发布公告的同日，内蒙古自治区发展和改革委员会发布《关于设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台的公告》，全面清理关停虚拟货币“挖矿”项目，充分发挥群众监督保障作用，全面受理关于虚拟货币“挖矿”企业问题信访举报。
动态 | Circle首席执行官讽刺Tether为不受监管的离岸银行解决方案:金色财经报道，Circle首席执行官Jeremy Allaire今日发推文称：“当行业和媒体大肆宣传未来的/未推出的稳定币和央行数字货币时，市场在为自己说话。USDC继续保持领先(流通量约5.2亿美元)，PAX持平于2.4亿美元，TUSD迅速下降，GUSD和BUSD在来的路上已死。与此同时，Tether仍然是最大的稳定币，为中国和亚洲提供了一个不受监管的离岸美元影子银行解决方案。它最大的特点是不兼容和不透明。”对此，Bitfinex首席技术官Paolo Ardoino回应称，实际上Tether最大的特点是能够倾听客户的需求，并补充说Circle的USDC情况并不好。[2020/1/4]
内蒙古是我国重要的能源电源基地，内蒙古的电厂主要以煤电为主，有很多是建在煤矿附近，发电的成本较低，因此低廉的电价吸引了大量的‘矿工’在此挖矿。内蒙古之所以成为首个禁止比特币“挖矿”的地方，与《内蒙古自治区关于确保完成“十四五”能耗双控目标任务若干保障措施》的部署要求有关，内蒙古需要实现能耗双控目标，促进低碳发展。
5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议，继续强调坚决防控金融风险，“打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递”。这是国务院层面首次对于比特币挖矿与交易明确提出打击要求。若是说三大协会的公告是作为一种呼吁，那金融委的这次会议即释放了强化监管、坚决防范风险扩散的强力信号。
动态 | Coinbase Custody董事会聘请两位纽约银行监管专家:根据8月8日发布的博客文章，纽约银行监管专家Richard Neiman和Robert Easton将成为Coinbase Custody董事会的成员。该公司声称Neiman和Easton对其进一步发展尤为重要，因为Coinbase Custody受纽约金融服务部（NYDFS）的监管。据悉，Coinbase于去年7月推出了Coinbase Custody，专注于机构客户并优化存储大量数字货币。[2019/8/9]
这还不算结束。5月25日，为进一步清理虚拟货币“挖矿”行为，强化打击惩戒力度，内蒙古又紧跟着发布了《关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施（征求意见稿）》。
5月26日，国家发改委又下发了《全国一体化大数据中心协同创新体系算力枢纽实施方案》，方案中表示，要布局全国算力枢纽节点，实施“东数西算”工程，支撑大规模算力调度，构建形成以数据流为导向的新型算力网络格局。“东数西算”工程的提出，具有很强的战略性、引领性和创新性，对加快推进数字基础设施建设、落实碳达峰碳中和要求、统筹东西部协调发展都具有重大意义。
5月27日，国家能源局四川监管办公室发布关于召开虚拟货币“挖矿”有关情况调研座谈会的通知。通知称，根据国家能源局有关要求，为充分了解四川虚拟货币“挖矿”相关情况，将在6月2日组织召开研座谈会。
动态 | 外媒：印度比特币出现高溢价，或因政府金融监管引起:据cryptoglobe报道，加密网站BitBns.com数据显示，印度比特币交易价格略低于8万卢比，接近11500美元，远高于10860美元的平均价格。文章认为，这种高溢价可归因于在该国购买加密的难度。因为去年，所有受监管的印度银行和金融机构都被禁止进行交易，并提供与加密相关的服务。[2019/6/25]
在此轮政策中可以看出，挖矿被叫停，除了虚拟货币本身不被现行法律认可外，也在于其巨大的能源消耗特性与碳中和的政策背道而驰，因此矿业整顿势在必行。国家在强力监管挖矿行为的同时，也在积极的推进数字基础设施建设，“东数西算”工程在实现绿色发展和东西部数字经济协调发展中发挥重要的支撑作用。此工程的实施将使全国范围内的数据中心形成布局合理、绿色集约的基础设施一体化新格局。
从环保角度来看，我国政府在第七十五届联合国大会上提出：“中国将提高国家自主贡献力度，采取更加有力的政策和措施，二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值，努力争取2060年前实现碳中和。”在全球环境保护的共同倡议下，这是基于推动构建人类命运共同体的责任担当和实现可持续发展的内在要求作出的重大战略决策。
显然，在碳中和大大背景下，加密货币挖矿如此耗能的产业成为实现这一目标的障碍。根据剑桥大学替代金融研究中心的数据，截至2021年5月19日，全球比特币“挖矿”的年耗电量大约是133.68TWh。这个数字是什么概念呢？瑞典整个国家2020年用电量也不过131.8TWh。
美国一负责监管比特币期货的机构年度预算将被削减:据彭博报道，随着美国计划削减预算，一个负责监管比特币期货的机构的年度预算即将被削减。美国国会周三已同意将美国商品期货交易委员会（CFTC）的年度预算削减100万美元至2.49亿美元。尽管降幅很小，但这这一削减正值CFTC试图确定自己“顶级数字货币监管机构”地位之时。[2018/3/23]
来源：FINANCIAL TIMES
而且挖矿不仅消耗大量电能，若是采用火电方式挖比特币的话，还会加剧二氧化碳的排放量。国内虚拟货币的挖矿场所主要遍布在内蒙、新疆和四川西部，其中内蒙古和新疆采用火力发电比较多，四川则主要采用水电。火力发电通过燃烧煤炭或其他化石能源将热能转化为电能，在燃烧煤炭的过程中会排放二氧化碳从而引发环境问题，长期看，这并不利于区块链行业的持续发展，当然更拖了碳中和的后腿。
另外，当前我国东西部能源分布不均，人口密集和经济发达地区（如京津冀、长三角、粤港澳大湾区、成渝）能源紧张，西部地区、经济欠发达地区能源富集，内蒙古负有向京津冀等地电网输电的重任，是重要的西电东送地区。而且，目前5G、工业物联网及智慧城市的快速发展，也将产生规模可观的能源消耗需求。如果任由比特币‘挖矿’在内蒙古泛滥的话，会在一定程度上影响到内蒙古电力平衡及西电东送战略。
对于主要采用水电方式的四川来说，四川的能源结构本身就是以水电为主，而且四川地势险要，河流落差大，附近小型水电站的发电量无法上网外送，加之丰水期水量较大，所以川内较大的能源弃用现象是实际存在的问题。因此废能利用，用水电方式挖矿还不污染环境，这对于消耗丰水期过剩的电能是有一定帮助的。虽然丰水期挖矿很好，但平水期和枯水期就没有那么多的电量了，因此要如何解决这个问题大概也在6月2 日的座谈会讨论。
除了环保角度，最近几个月加密货币的疯狂走势让市场有些过热了，而且泡沫很大，受市场炒作影响，大量普通投资者参与加密货币市场投资，大多算是一种投机行为。大量资金投入到比特币交易中会削弱对实体经济的支持，使得金融风险存在扩散的可能。更重要的是比特币是一种特定的虚拟商品，没有真实价值的支撑，不具有与货币等同的法律地位，因此比特币投资交易也不受到保护。此时加大监管力度正是给过热的市场降降温。
在金融委会议过后，加密货币市场泡沫遭遇重大打击。比特币价格一直下滑，5月23日，比特币价格最低触及31815.67美元。截至北京时间6月8日2时45分，比特币价格反弹至35544.78美元，过去24小时内跌幅为0.97%。同在5月23日，其他加密货币也集体崩盘。以太坊从2400美元上方滑落，最低下探1739.03美元。XRP瑞波币跌幅约为12.94%，狗狗币跌幅逾10%。
此轮政策除了对加密货币价格有巨大影响外，对挖矿相关的企业都有一定的影响。相对来说，这一系列的政策对头部和大型矿场及矿池影响更大，不少头部矿场加紧了海外矿场布局，中亚和北美是主要布局方向，而某些小型矿场或个人矿工受到的影响并不大。
除了矿场的撤离与关闭，已有多家矿机服务平台宣布屏蔽大陆境内IP。5月23日，拥有矿池的火币暂停为境内的用户提供矿机及衍生服务，已购买BTC矿机产品的用户暂停提供矿机托管服务。5月26日，云挖矿平台比特小鹿屏蔽了所有地区IP，并声明将确保平台不向地区居民提供服务。实体矿机挖矿平台火星云矿也宣布火星云矿将于北京时间5月26日20:00起屏蔽大陆境内IP的访问。
不止中国，全球各国近期都在加强加密货币市场的监管。
美国
5月19日，美国参议院银行、住房和城市事务委员会主席Sherrod Brown发表公开信，提议货监署（OCC）停发加密货币机构银行信托牌照，并重审上届政府已发出的几张牌照。5月20日，美国货币监理署（OCC）、美联储（Federal Reserve）和联邦存款保险公司（FDIC）正在考虑成立一个“跨部门冲刺小组”?以进行虚拟货币的监管。
土耳其
5月1日，《官方公报》发布总统令，土耳其将加密货币资产公司列入需要遵守和恐怖主义融资规定的机构名单。该决定从发布起即刻生效，将使得金融监管机构更容易调查加密货币资产。5月7日，土耳其财政部长Lütfi Elvan宣布，该国加密货币交易所必须将超过 1 万土耳其里拉（约 1200?美元）的任何交易汇报给金融犯罪调查委员会（MASAK）。Elvan 指出，接下来将授予MASAK 审计和监督加密货币交易所的权力。
伊朗
5月7日，伊朗央行禁止交易在国外开采的加密货币。当地媒体表示，此举是为了防止国内资本外逃，而资本外逃可能是由于本国法币里亚尔（Rial）贬值。
大多数国家都在对加密货币行业加强监管，但也有一些国家持鼓励态度。例如印度，5月31日，印度央行称，印度并不禁止加密货币交易，“投资加密货币在印度一直是100%合法的，央行的新公告明确确认了与加密货币公司进行交易的权利。”?印度历史最悠久的加密货币交易所ZebPay联合首席执行官Avinash Shekhar表示，印度央行的表态将吸引更多印度投资者购买虚拟货币。
作者 | 隋其林? 编辑?|?蒋照生? 排版?| 温馨
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