山雨欲来风满楼。
数字货币价格频繁暴涨暴跌、投机炒作氛围狂热，围绕数字资产的乱象甚至犯罪行为已引起各方高度关注。日前，比特币交易再遭商业银行“封堵”就是一例。
中国证券报记者近期调研发现，数字资产交易平台鱼龙混杂已有时日，乱象频发：有交易平台将老年人当作“收割对象”，“引流”套路涉嫌；有交易平台与“带单老师”合作，投资者“上钩”后，用技术手段使投资者受损；还有交易平台沦为跨境“”工具，逃避外汇监管等等。接受中国证券报记者采访的专家指出，这些交易平台严重损害了投资者权益，加强监管刻不容缓。
数字货币是电子货币形式的替代货币。目前，市场上有两大主流数字货币：一类是各国央行相继推出的央行数字货币，承担着法定货币的职能；另一类是以比特币为代表的私营加密货币，更多被视为可投资的数字资产，成为交易平台上的炒作对象。
美国众议员：拟议的加密货币法案将有助于澄清SEC的最新指控:金色财经报道，美国众议员French Hill表示，国会最新提出的加密货币法案将取消监管机构对大型行业参与者规定的\"杂乱无章、精神分裂\"的执法方式。围绕该提案以及更广泛的加密货币空间的教育将是至关重要的。最近几周已经举行了一些\"圆桌会议\"，众议院金融服务委员会和农业委员会继续征求对该草案的反馈。\"我们的市场结构法案将清除，我不想说100%的这些问题或挑战，以及围绕所有这些。但它将清除绝大多数的断言，即Gensler和其他人所说的没有按照任何标准进行。\"[2023/6/15 21:37:36]
“若交易平台每天交易额达100亿元，每个股东每天至少可得2800元分红！未来财富不可限量！”日前，在数字资产交易平台“SPS交易所”的一次会议上，中国证券报记者感受到现场弥漫着躁动的氛围，仿佛一夜暴富的机会唾手可得。
研究：政府对Meta公司用户数据最感兴趣:金色财经报道，Meta、苹果、谷歌和微软经常被指控收集和出售其用户的个人数据。根据Surfshark 的一项新研究表明，全球政府对此类个人用户数据的请求正在增加。该研究的重点是从 2013 年到 2021 年的时间段，其中 2020 年同比增长 38% 最为突出，其次是 2021 年增长 25%。
Meta、微软、苹果和谷歌是调查期间考虑的四家大型科技公司，其中 Meta 是政府当局最感兴趣的账户。Meta 托管的五个帐户中有两个在研究期间被请求 (660 万)。 60% 的请求来自美国和欧洲当局。美国要求每 100,000 名用户的帐户数量是欧盟所有国家加起来的两倍多。[2023/3/30 13:35:42]
会场上，主讲人激情澎湃地鼓动投资者投资该交易平台发行的数字资产HHS币。然而，天上真的会掉馅饼吗？
英国财政大臣：英国央行认为硅谷银行倒闭事件不会造成系统性风险:金色财经报道，英国财政大臣亨特：英国央行认为硅谷银行倒闭事件不会造成系统性风险。[2023/3/12 12:58:28]
中国证券报记者辗转联系到小陈。谈及这段遭遇，小陈一肚子苦水。去年10月，小陈母亲在一名自称是哈希顿区块链（深圳）有限公司负责人引导下，投资了“SPS交易所”发行的HHS币。
“当时我妈跟我借了几万块钱，一开始我也没多问她拿钱去干啥。后来，她竟然要发展我做下线，我才发现事情不对。”小陈告诉中国证券报记者，他母亲早期投资的款项已无法提取了。
虽然小陈一再告诫，但母亲仍对“SPS交易所”深信不疑，万分期待手中的币价值暴涨。现在家庭内部对立情绪严重，小陈颇为无奈。
Lido：正在就以太坊上海升级完成后允许ETH提款的提议征求社区意见:1 月 26 日消息，在以太坊社区为三月份即将启动上海硬分叉做准备的同时，流动性质押项目 Lido 开发团队也透露了创建协议内提款功能的计划，该团队正在就上海升级完成后允许提款的提议征求社区反馈。Lido 是目前质押 ETH 的最大持有者之一，控制者大约 29% 的 ETH 质押量，另据 defillama 数据显示，Lido 当前总锁仓量约为 80 亿美元，占到 DeFi 总锁仓量的 17%。
Lido 开发人员表示，由于以太坊取款具有异步特性，因此提款过程必须是异步的，Lido 已在以太坊协议工程团队中提出通过协议内提款请求队列解决这些问题。[2023/1/27 11:31:28]
中国证券报记者了解到，目前全球至少有600家正在运营的交易平台，在这些平台上，各类数字资产“你方唱罢我登场”。
MakerDAO社区提议将近11亿美元的USDC转入Coinbase Custody以赚取收益:金色财经报道，根据社区公告，稳定币DAI发行商MakerDAO正在对一项新提案“Maker Improvement Proposal 81”进行投票，该提案建议将大约11亿美元的USDC转移到Coinbase Custody以赚取收益，根据MakerDAO的说法，通过将资产转移到Coinbase可以赚取大约1500万美元的年收入。Coinbase将每月根据平台上资产的加权平均值计算收益，收益将在计算后一个月的第五个工作日支付，Maker将支付Coinbase零托管费。
正在进行的投票将于10月24日结束，截至发稿时，88.19%的投票MKR代币赞成通过。[2022/10/22 16:35:00]
然而，这些交易平台良莠不齐，不少交易平台在黑暗中狂奔，暗藏的乱象令人不寒而栗。
小陈母亲遭遇的就是“引流”套路，哈希顿正是所谓的“引流”公司。哈希顿一位成员告诉中国证券报记者，投资HHS币后就可以成为“SPS交易所”的会员，若发展足够多的下线，有望成为该交易平台原始股东。
这种“拉人头”方式与异曲同工，靠数字货币涨势哄用户，通过发展下线的方式来扩大市场，具有很强渗透力。小陈向中国证券报记者提供的一张截图显示，除深圳外，哈希顿还将业务拓展至广州、佛山、长沙、武汉等地，仅小陈所在的县级市投资者微信群就超过400人。
除了“引流”，“带单”背后的套路同样触目惊心。所谓“带单”，就是“带单老师”指导某个币种的买入、卖出点位，引导用户在交易平台上交易。一名自称与“BTA交易所”合作的“带单老师”李明（化名）介绍，自己会为用户提供某个币种的交易策略，引导用户在指定交易平台进行跟单交易，频繁“做短线”。李明告诉记者，自己所在团队的“带单老师”多达50人。
跟着“带单老师”真的能稳定盈利吗？答案无疑是否定的。不仅如此，中国通信工业协会区块链专委会轮值主席于佳宁指出，有些情况下，“带单老师”会将客户引至黑交易平台进行交易，一开始黑交易平台会让用户赚取微小利润，后来则会利用拒绝成交、高位强平、极端行情无法操作，甚至关机跑路、无法提币等手段恶意造成投资者亏损，甚至爆仓。
此外，还有交易平台涉嫌非法集资，沦为工具。最高人民检察院、中国人民银行3月联合发布的一起惩治犯罪典型案例显示，陈某波通过开设交易平台发行币种，拖延甚至拒绝投资者提现，涉嫌集资并潜逃境外。其妻子帮助其向境外转移集资款，被认定犯罪。
对数字资产交易平台的监管仍面临不少难题。首先，对法人主体监管难度大。原本在内地注册的交易平台已纷纷“出海”，监管存在一定障碍。一些受害者也反映，根本不知道交易平台的地理位置及责任人，陷入投诉无门的境地。
其次，追踪交易也是一大难题。国盛证券区块链研究院院长宋嘉吉说，数字资产的去中心化特点使交易平台仅是撮合场所，用户一旦提现往往难以追踪。此外，数字资产技术迭代迅速，特别是去中心化金融的出现，更是使得监管难以在原有技术框架内进行。
此外，全球范围内尚无成熟的监管规则可供参考。北京尚光律师事务所刑事部主任丁飞鹏表示，目前各国家和地区对交易平台的监管政策、规则、态度各不相同，尚无普适标准，大多处于探索和尝试阶段。例如，新加坡、日本、美国、马来西亚、瑞士、英国等国以发放牌照的方式进行监管，我国香港地区则采用监管沙盒模式，一些国家甚至没有监管。
事实上，加强对虚拟货币交易监管正在形成更广泛的共识。
一方面，完善法律法规和监管机制是重中之重。于佳宁称，应明确数字资产及交易平台的法律地位，确定监管标准与监管职责，建立完善的准入退出机制等。监管部门应对交易平台的运营能力和风险管控能力进行监管，要求交易平台对股东资质、财政能力、业务范围、财务细则、安全管理等相关内容进行披露，同时对交易平台搭建者的能力和资信情况进行审核。
就现阶段而言，多位业内人士指出，监管沙盒不失为一种可取的模式。所谓“监管沙盒”，就是由监管部门按照适度简化的准入标准和流程，允许交易平台在有限业务牌照下，利用真实或模拟的市场环境开展业务测试。
在业内人士看来，这一包容审慎的模式，在严厉打击不法交易平台的同时，还给予合规运营的交易平台生存空间，这有助于建立和引领数字资产领域的行业标准。
另一方面，强化技术应用层面的管理。“应加强交易平台的反管理、资产安全管理等能力，通过数据分析等技术手段，对交易平台的日常交易进行监测，识别、评估、持续监测风险，还可逐步探索对数字资产进行托管、多方共管或保险机制，加强审计。”丁飞鹏称，“对于风险较大的合约交易，可参考期货交易，严格限制交易平台的杠杆率。”
值得一提的是，随着民众对数字资产的投资热情高涨，投资者教育任重道远。盈科律师事务所律师叶庚清提示，投资者应擦亮双眼，加强对数字资产底层应用的了解，同时对违法违规活动加强防范，及时举报相关线索，谨防受。
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